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配资系统惹的祸?解读“证监会规范治理证券公司外部接入信息系统”

来源:新葡京官网 | 2015-06-17 | 宣布:新葡京官网

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       文︱肖海峰  (微信民众平台:JQKA1977 )

       2015年3月13日,中国证券业协会为保障网上证券信息系统的宁静、可靠、高效运行,促进证券公司网上开展证券业务的康健有序生长,修订宣布了《证券公司网上证券信息系统技术指引》,明确划定“ 证券公司不得向第三方运营的客户端提供网上证券服务端与证券交易相关的接口。证券交易指令必须在证券公司自主控制的系统内全程处置惩罚。”(具体解读可打开我另一篇专题文章 :证券业协会不让同花顺、支付宝品级三方进行证券交易了?!http://www.wangjiaotuan.com/thread-3621070-1-1.html

       继此《指引》之后,2015年6月12日中国证监会又下发了《证券公司外部接入信息系统评估认证规范》,对有关信息系统提供证券交易接入的情况提出了全面和详细的规范要求,新闻讲话人邓舸体现,证监会再次重申,各证券公司不得通过网上证券交易接口为任何机构和小我私家开展场外配资运动、非法证券业务提供便利。

       《规范》可以说是《指引》的2.0版本,对需要严格治理的接入机构和类型解释的说法更周密,明确禁止证券公司为第三方机构的系统提供经纪业务的接入便利,同时增强证券公司自身内部宁静治理,要求报送外部接入系统的评估认证资料并定期自查。

       什么是外部接入信息系统?

       外部接入信息系统  按我的理解,是指在证券公司内部网络以外,使用互联网、专线等通讯手段接入证券公司信息系统进行业务操作的网上交易、手机交易等软件。

       【解   读】

       1、明令禁止不合规、未经认证的系统接入,规范市场资金和渠道。严格禁止第三方机构运营证券经纪业务的同时,注意,不仅仅是针对配资软件(如恒生HOMS系统),同时也包罗了目前一些互联网金融创新的理财软件,对于目前一些证券公司与软件运营机构相助的情况也在此规范的领域内,互联网证券的一些做法也需要按此规范来进行认证。这是羁系层在处置惩罚配资问题中,能够跳出局部看整体的体现,将有关接入交易的宁静治理整体纳入评估认证规模。

       2、对不合理的交易接入界说更准确,对市场加入各方能够清楚的知道界限。《规范》提出第三方接入的更专业和技术说法:“任何其他主体不得对交易指令进行提倡、接收、转发、修改、落地新葡京娱乐或截留”, “必须全部在证券公司自主可控的系统内”才行。这就不用多烦琐了,横竖只要是客户数据有流存证券公司之外的其他机构,那就不行。这个界说比力清晰明了,无论是软件商、互联网企业,都可以自己对号入座。

       3、《规范》的亮点之一(算利好):向证券公司信息系统提供外部接入的信息技术服务机构等相关方应当是协会会员,接受协会的自律治理。

      首先,对质券公司方面有一定利好。虽然还不知道协会未来对设计证券信息系统的信息技术服务机构审核会员的尺度,但这究竟是实施软件企业跨入证券行业准入制的一步, 这是证券公司方面期待已久的事情,已经发生过太多次信息宁静事故,是因为系统开发商方面的设计缺陷缘故导致系统故障,但总是证券公司背负了主要责任。将恒生、金证、同花顺等信息技术服务机构纳入羁系体系,接受证券行业的治理,新葡京娱乐够提高信息技术服务机构的加入和责任,更好的通过内部治理为软件开发维护方面提供可靠的保障,新葡京娱乐制止这类服务机构因自身实力问题无力应对市场规则业务变化或应对不力,而给证券公司软件系统带来重大故障,危害投资者利益。

       其次,对恒生电子、金证股份、同花顺、通达信等涉足证券行业多年的大牌开发商来说是利好。虽然,本划定为有意涉足证券业务的信息技术服务机构也打开了一扇门,通过果真、正当、合规的渠道为宽大券商、投资者提供多样化的投资理财服务。但,究竟实力无法与以上机构匹敌,这个会员的审批条件也许就会直接屏蔽掉一些有创新动力和想法、但风控能力不足的机构。可是,其实我照旧更希望有些新鲜血液能够加入竞争,搅活证券信息系统的市场。

       然后,信息技术服务机构纳入行业治理,投资者也可以获得券商定制软件之外更富厚的、也更宁静有保障的投资使用体验。

       4、《规范》的亮点之二(对特殊投资机构提供正当途径):客户自行开发、购置、租用的信息系统,与证券公司签署协议、切合宁静规范的可以用。这条划定,对与具备开发实力、投资实力的投资治理类公司、私募机构等客户类型,开放了使用非证券公司系统的权限,也为一些创新类金融软件提供了通过大客户实现与券商相助的另类途径。

       5、对质券公司的网上、手机交易系统细化治理。在中国股市屡屡上涨的历程,多次发生了证券公司网上、手机系统无法登陆交易的信息宁静事件,并见诸网络各大媒体。羁系机构也存在要求证券公司增强有关信息系统建设、提高系统强壮性和冗余性的想法,本《规范》中要求证券公司对现有的外部接入信息系统全面申报评估认证,也可以从这个角度上是有希望证券公司增强现有系统的运维保障的意思。

       综上几点,我认为本次《规范》的出台,是证券羁系机构在认真思考和研究之后推出的一个更具备实操性、可行性的制度,充实体现出羁系层的思路,对资本市场生长治理就如治水一样,要以疏导为主,而不是哪里漏水哪里堵,也体现出羁系层的成熟,能够逾越就事论事的层面,真正从互联网证券的久远康健生长来考虑。

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       附规范正文:
       
       证券公司外部接入信息系统评估认证规范
 
       为进一步增强证券公司信息系统外部接入的风险治理,维护证券公司信息系统宁静、稳定运行,有效防范风险,掩护投资者正当权益,切实维护市场秩序,凭据《证券期货业信息宁静保障治理措施》(证监会令第82号)、《证券公司融资融券治理暂行措施》(证监会通告[2011]31号)、《关于增强证券公司信息系统外部接入治理的通知》(证监办发[2015]35号)和《证券公司网上证券信息系统技术指引》(中证协发[2015]8号)等有关划定,制定本规范。

       一、证券公司使用外部接入信息系统,证券交易指令必须在证券公司自主控制的系统内全程处置惩罚,即从客户端发出的交易指令处置惩罚应仅在提倡交易的投资者与证券公司之间进行,其间任何其他主体不得对交易指令进行提倡、接收、转发、修改、落地新葡京娱乐或截留。

       证券公司应增强客户端交易指令监控,如发现交易指令被第三方接收、转发等,应实时接纳措施进行整改。

       证券公司不得直接或间接支持信息技术服务机构等相关方利用外部接入信息系统开展证券经纪业务。

       二、证券公司需要使用外部接入信息系统,应当经中国证券业协会(以下简称协会)评估认证。
自本规范下发之日起,证券公司不得接入新的未经评估认证的外部信息系统。
向证券公司信息系统提供外部接入的信息技术服务机构等相关方应当是协会会员,接受协会的自律治理。

       三、证券公司使用外部接入信息系统应当在客户端系统准入协议签署一个月内通过场外证券业务陈诉系统向协会申请评估认证。申请质料包罗:

       (一)评估认证申请表;
       (二)客户端系统准入协议;
       (三)拟接入的外部信息系统业务说明书;
       (四)使用外部接入信息系统的内部治理制度,包罗但不限于内控、风控、投资者掩护等;
       (五)信息系统宁静和合规允许书;
       (六)合规审查意见;
       (七)协会要求的其他质料。

       证券公司已使用外部接入信息系统的,应当在自查整改完成后报协会评估认证。

       四、证券公司使用外部接入信息系统应当切合羁系划定,且不得有以下行为:

       (一)为信息技术服务机构等相关方从事或变相从事证券经纪业务提供便利;
       (二)为信息技术服务机构等相关方新葡京官网账户挂号体系等挂号结算业务提供便利;
       (三)规避羁系或自律治理;
       (四)充当外部接入信息系统的业务通道;
       (五)其他执法规则、羁系划定和自律规则禁止的行为。

       五、证券公司使用外部接入信息系统应当遵守下列要求:

       (一)新葡京官网健全使用外部接入信息系统的内部治理制度,明确提供外部接入的信息技术服务机构等相关方应当具有的资质条件和筛选尺度、系统的信息宁静要求、相关合规审查要点、风险治理措施、后续监控检查及问题处置惩罚机制;
       (二)新葡京官网健全外部接入信息系统开展证券业务的审查机制,着重增强对开展相关业务的合规性审查,公司主要卖力人和合规总监应当在相关审查文件上签字确认;
       (三)具备识别外部接入信息系统合规性的能力,不得接入无法分辨合规性的外部信息系统;
       (四)在与相关方签订的协议中明确由相关方允许不得利用外部接入信息系统从事或变相从事配资运动,并新葡京官网相关责任追究机制;
       (五)严格执行开户审查制度,强化客户身份识别,对投资者提供的有效身份证明文件原件及其他开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核;
       (六)做好投资者适当性治理和教育事情,提示投资者证券账户应当本人使用,不得转借他人从事非法证券运动;
       (七)增强日常监控,定期或不定期开展检查,了解外部接入信息系统运行和账户治理情况,对可疑账户和可疑交易行为接纳有效措施并实时处置惩罚。

       六、除经国务院及中国证监会批准设立的正当证券交易场所及中国证监会认可的金融机构外,证券公司不得向第三方运营的客户端提供网上证券服务端与证券交易相关的接口。

       第三方运营的客户端是指除证券公司、投资者之外,由第三方进行宣布、升级等运营治理的客户端,不包罗以下情形: 

       (一)客户端是证券公司与第三方公司签署正式协议购置或租用的,并经证券公司测试和验收后,由证券公司进行宣布、升级等运营治理;
       (二)客户端是客户自行开发或通过第三方购置、租用,且通过专线、互联网VPN等专用通讯通道接入证券公司的,经证券公司评估系统宁静性并正式认可后,由客户自行运行治理或授权证券公司确定的第三方运行治理;
       (三)客户端是直连证券公司服务端的通用浏览器。

       证券公司应当对上述客户端的合规性卖力。

       七、证券公司提供客户使用的客户端属于向第三方购置或租用的,应当与第三方签署正式的客户端系统购置或租用协议,并做好客户端测试、验收、变换宣布治理等事情,对客户端的宁静运行、交易账户合规性、交易操作合规性肩负全部责任。

       客户端系统购置或租用协议内容包罗但不限于:客户端系统信息宁静要求,交易账户处置惩罚方式、用户交易操作方式、交易指令处置惩罚方式等系统功效规模和界限要求,系统监控接口要求,协议各方治理责任等。

       八、证券公司应当增强客户自行开发、购置、租用客户端的治理。客户自行开发、购置或租用网上证券客户端以及配套信息系统接入证券公司的,证券公司应接纳专线、互联网VPN等专用通讯通道,且与关联方签署正式的客户端系统准入协议,对客户端及配套信息系统的信息宁静性、功效合规性(包罗但不限于交易账户处置惩罚方式、用户交易操作方式、交易指令处置惩罚方式)等进行充实评估,并连续做好合规性监控和风控治理。证券公司发现客户端有异常行为,应当接纳屏蔽应用系统接入、限制账户交易等须要措施。

       客户端及配套信息系统属于客户自行运营治理的,证券公司应与客户签署客户端系统准入协议;客户端及配套系统属于客户委托第三方运营治理的,证券公司应划分与客户、第三方签署客户端系统准入协议。

       客户端系统准入协议内容包罗但不限于:客户端及配套系统信息宁静要求,交易账户处置惩罚方式、用户交易操作方式、交易指令处置惩罚方式等系统功效规模和界限要求,与交易账户和交易操作合规性监控相关的系统监控接口要求,协议各方治理责任等。

       九、证券公司应当新葡京官网对外部接入信息系统的自查制度,自查内容包罗但不限于:

       (一)是否存在接入未经公司合规审查和协会评估认证的外部信息系统情况;
       (二)外部接入信息系统开展的业务类型及基本情况;
       (三)外部接入信息系统的业务合规性和系统宁静性;
       (四)外部接入信息系统开展业务的风险类型及隐患;
       (五)公司认为须要的其他情况。

       证券公司应当每年至少自查一次,形成自查陈诉并存档备查。自查事情中发现存在风险隐患的,应当制定整改方案,实时整改,并向协会陈诉。

       十、证券公司应当新葡京官网健全责任追查和问责机制,对违反本规范的相关人员进行问责。

       十一、协会可以对质券公司使用外部接入信息系统运行情况进行执业检查,对违反本规范的证券公司、信息技术服务机构等相关方和相关从业人员接纳自律治理措施并按划定计入诚信档案;情节严重的,移送中国证监会及有关部门处置惩罚。

       十二、本规范自宣布之日起实施。
 
       
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